Cómo comprar casa en Florida en 2026: guía completa para compradores

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Si estás pensando comprar casa en Florida en 2026, necesitas mucho más que una lista de propiedades. Antes de hacer una oferta debes conocer tu mensualidad completa, confirmar el seguro, estimar correctamente los impuestos, investigar el riesgo de inundación y entender cómo las reglas de una HOA o las reservas de un condominio pueden afectar tu compra.

En esta guía encontrarás el proceso completo para comprar una propiedad en Florida, desde la preaprobación hasta la entrega de las llaves. También conocerás los cambios de 2026 que afectan el financiamiento, la representación del comprador, los condominios y los programas de ayuda.

Respuesta rápida: Para comprar casa en Florida en 2026 debes definir un presupuesto basado en la mensualidad total, obtener una preaprobación documentada, firmar un acuerdo con tu agente antes de visitar propiedades, presentar una oferta con protecciones adecuadas, completar inspecciones, confirmar el seguro y cumplir las condiciones del préstamo y del título antes del cierre.

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Nota importante: Esta guía ofrece información general y no sustituye asesoría legal, fiscal, financiera o de seguros. Los programas, límites, tasas y requisitos pueden cambiar. Cada comprador y cada propiedad deben evaluarse individualmente.

Contenido de esta guía

• Qué cambió para los compradores en 2026.

• Cómo calcular cuánto puedes pagar.

• Preaprobación y tipos de préstamos.

• Down payment, depósito y gastos de cierre.

• Cómo elegir una propiedad y presentar una oferta.

• Inspecciones, seguro e inundación.

• Appraisal, underwriting, título y cierre.

• Condominios, HOA y evaluaciones especiales.

• Errores frecuentes y preguntas comunes.

Lo más importante que cambió para los compradores en 2026

1. El límite convencional aumentó

El límite base para préstamos convencionales conforming de una unidad aumentó a $832,750 en 2026 en la mayoría de Estados Unidos. Esto permite que algunos compradores financien una propiedad de mayor precio sin entrar necesariamente en la categoría de préstamo jumbo. Los límites pueden ser superiores en ciertas zonas de alto costo y cambian según el número de unidades.

2. Los límites FHA también aumentaron

Para 2026, el límite FHA de una propiedad de una unidad comienza en $541,287 en áreas de costo estándar y puede llegar hasta $1,249,125 en áreas de alto costo. El límite exacto depende del condado. Un préstamo FHA puede permitir un down payment desde 3.5% para compradores que cumplen los requisitos, pero también incluye mortgage insurance y estándares específicos para la propiedad.

3. El acuerdo con el agente debe entenderse antes de visitar casas

Los compradores que trabajan con un participante del MLS deben firmar un acuerdo escrito antes de visitar una propiedad, ya sea en persona o mediante un recorrido virtual en vivo. El acuerdo debe explicar los servicios, la duración, las obligaciones y cómo será compensado el profesional.

La compensación del agente comprador es negociable. Puede ser pagada por el vendedor, mediante una concesión negociada, por el comprador o mediante una combinación, según los términos permitidos y acordados en cada transacción. Nunca asumas que está incluida sin revisarlo por escrito.

4. Comprar un condominio requiere una revisión financiera más profunda

Las reglas de Florida sobre inspecciones estructurales y estudios de reservas han aumentado la atención sobre edificios de condominios de tres pisos habitables o más. Algunas asociaciones pueden enfrentar aumentos en cuotas, evaluaciones especiales, préstamos de la asociación o planes para financiar reparaciones.

Antes de comprar un condo, ya no es suficiente mirar únicamente la cuota mensual. Hay que revisar:

• Presupuesto actual y estados financieros.

• Reservas disponibles y plan de financiamiento.

• Structural Integrity Reserve Study, cuando aplique.

• Milestone Inspection, cuando aplique.

• Evaluaciones especiales aprobadas o consideradas.

• Préstamos de la asociación.

• Litigios, reclamaciones y reparaciones pendientes.

• Porcentaje de unidades en mora, alquiladas o en manos de una misma entidad.

• Requisitos de aprobación, alquiler, mascotas y vehículos.

• Elegibilidad del proyecto para el tipo de préstamo del comprador.

Una cuota de HOA aparentemente baja no siempre significa una propiedad más económica si existen reservas insuficientes o reparaciones importantes pendientes.

5. El seguro debe investigarse desde el comienzo

En Florida, la asegurabilidad de una casa puede afectar tanto la aprobación del préstamo como la mensualidad final. La edad y condición del techo, el sistema eléctrico, la plomería, el aire acondicionado, los permisos y las protecciones contra huracanes pueden influir en la prima o en la posibilidad de obtener cobertura.

Además, el seguro de vivienda normalmente no cubre inundación. Una póliza de flood es independiente. Incluso una propiedad fuera de una zona de alto riesgo puede sufrir inundaciones, por lo que conviene solicitar una cotización y revisar el historial y la elevación cuando sea relevante.

Los compradores que dependan de Citizens deben verificar los requisitos vigentes, incluida la cobertura de inundación aplicable a la propiedad y a la póliza. No esperes hasta los últimos días antes del cierre para confirmar el seguro.

6. Los programas de ayuda pueden agotarse

Florida Housing ofrece programas que pueden ayudar con el down payment y los gastos de cierre, pero la elegibilidad, los fondos y las condiciones cambian. En julio de 2026, Florida Housing anunció que los fondos disponibles de Hometown Heroes para el año fiscal 2025-2026 ya habían sido comprometidos.

Esto no significa que no existan alternativas. Puede haber programas estatales, municipales, del condado, SHIP, asistencia de empleadores o productos ofrecidos por determinados lenders. Sin embargo, el comprador debe confirmar disponibilidad antes de depender de esa ayuda para presentar una oferta.

Paso 1: Calcula cuánto puedes pagar para comprar casa en Florida

El precio aprobado por el lender y el pago que te resulta cómodo no siempre son lo mismo. Tu presupuesto debe incluir:

• Principal e intereses.

• Impuestos estimados después de la compra.

• Seguro de vivienda y, si corresponde, flood insurance.

• Mortgage insurance.

• HOA o condo fees.

• Evaluaciones especiales.

• Mantenimiento, reparaciones y servicios.

• Posible aumento futuro de impuestos, seguro o cuotas.

Para obtener una primera referencia, utiliza la calculadora de pago hipotecario. Recuerda que es una estimación: la tasa, el seguro, los impuestos y las condiciones finales dependen de tu perfil y de la propiedad.

No uses los impuestos actuales del vendedor como tu estimado definitivo

El vendedor puede tener Homestead Exemption, beneficios de Save Our Homes, portabilidad u otras exenciones. Después de la venta, la propiedad puede ser reevaluada y tus impuestos pueden ser considerablemente diferentes.

Pide que se calcule la mensualidad utilizando una estimación basada en el precio de compra y las reglas del condado, no solamente en la factura actual del vendedor.

Paso 2: Obtén una preaprobación sólida

Una prequalification básica no tiene el mismo peso que una preaprobación sustentada por documentos. Antes de hacer una oferta, el lender puede solicitar:

• Identificación.

• Talones de pago recientes.

• W-2 o 1099.

• Declaraciones de impuestos, especialmente si trabajas por cuenta propia.

• Estados de cuenta bancarios.

• Autorización para revisar crédito.

• Información sobre deudas, empleo y residencia.

• Documentación de fondos de regalo, si aplica.

Evita mover grandes cantidades de dinero, abrir nuevas tarjetas, financiar un vehículo, cambiar de empleo o realizar depósitos sin documentar durante el proceso sin hablar primero con tu Loan Officer.

Principales opciones de financiamiento

Programa	Puede ser ideal para	Punto clave
Convencional	Compradores con buen perfil financiero	Down payment y mortgage insurance varían según el caso
FHA	Compradores que necesitan mayor flexibilidad	Desde 3.5% de entrada si se cumplen requisitos; incluye mortgage insurance
VA	Veteranos y militares elegibles	Puede permitir 0% de entrada; sujeto a elegibilidad y aprobación
USDA	Compradores elegibles en áreas aprobadas	Puede permitir 0% de entrada; aplica límite de ingresos y ubicación
Jumbo	Propiedades por encima del límite conforming	Requisitos de crédito, reservas e ingresos suelen ser más estrictos
Bank statement	Algunos trabajadores por cuenta propia	Usa depósitos elegibles; términos y documentación varían
DSCR	Propiedades de inversión	Se enfoca principalmente en el flujo de la propiedad; no es para residencia primaria

La mejor opción no siempre es la que anuncia la tasa más baja. Compara el APR, los puntos, el mortgage insurance, el efectivo para cerrar, las penalidades y el costo total durante el tiempo que esperas conservar el préstamo.

Paso 3: Calcula el dinero necesario para comprar

Down payment

El down payment depende del programa. No todos los compradores necesitan 20%, pero aportar menos puede aumentar la mensualidad o requerir mortgage insurance.

Earnest Money Deposit

El depósito demuestra la intención del comprador y se entrega según el plazo del contrato. No es un pago adicional perdido: normalmente se acredita al comprador al cierre. Sin embargo, puede estar en riesgo si el comprador incumple el contrato o deja vencer protecciones importantes.

Gastos de cierre

Los gastos pueden incluir:

• Cargos del lender.

• Appraisal.

• Inspecciones.

• Búsqueda y seguro de título.

• Survey, cuando corresponda.

• Recording fees e impuestos aplicables.

• Intereses prepagados.

• Reservas de impuestos y seguro para la cuenta escrow.

• Prima anual de seguro.

• Costos de HOA o condo, estoppel y aplicación.

No existe un porcentaje universal que funcione para todas las compras. El tipo de préstamo, la fecha de cierre, la propiedad, el condado, el seguro y los créditos negociados cambian el total.

El lender debe entregar un Loan Estimate con la tasa estimada, mensualidad, costos y efectivo estimado para cerrar. Compáralo cuidadosamente y pregunta cuáles cargos pueden cambiar.

Reservas después del cierre

No uses todo tu dinero para comprar. Conserva un fondo para mudanza, reparaciones, deducible de huracán y gastos inesperados. En ciertos préstamos, el lender también puede exigir reservas verificables.

Paso 4: Elige la propiedad con estrategia

Antes de visitar casas, separa tus criterios en tres grupos:

1. Imprescindibles: ubicación, habitaciones, accesibilidad, presupuesto máximo.

2. Preferencias: piscina, cocina renovada, garaje, lote más grande.

3. Cambios posibles: pintura, pisos, iluminación y otros elementos cosméticos.

Una propiedad renovada no siempre es la mejor compra. Hay que investigar permisos, techo, plomería, electricidad, drenaje, seguros y valor comparable.

Si prefieres una casa nueva, revisa nuestra página de nuevas construcciones en Florida. Muchos builders ofrecen incentivos, pero deben compararse con el precio, la tasa, los closing costs, la HOA y las restricciones del financiamiento. También puedes conocer ciudades donde todavía se encuentran casas nuevas por menos de $300,000.

Propiedades con HOA o condo association

Confirma desde el principio:

• Cuota mensual, trimestral o anual.

• Qué servicios incluye.

• Application fee y proceso de aprobación.

• Tiempo estimado de aprobación.

• Restricciones de alquiler.

• Reglas para mascotas, vehículos comerciales y estacionamiento.

• Evaluaciones especiales actuales o propuestas.

• Responsabilidad por cuotas pendientes al cierre.

Paso 5: Presenta una oferta que te proteja

Una buena oferta no se define solamente por el precio. También incluye:

• Tipo y monto de financiamiento.

• Depósito.

• Fecha de cierre.

• Plazo de inspección.

• Contingencia de financiamiento.

• Contingencia de appraisal, si se incluye.

• Solicitud de créditos o concesiones.

• Artículos que permanecen en la propiedad.

• Términos relacionados con HOA, condo o venta de otra propiedad.

En Florida se usan distintos contratos. Uno de los más comunes es el FAR/BAR “AS IS” Residential Contract for Sale and Purchase. “As Is” no significa que debas comprar sin inspeccionar. Generalmente permite realizar inspecciones y, dentro del periodo acordado, decidir si continúas o cancelas conforme a los términos del contrato. Los plazos exactos importan.

Nunca confíes en promesas verbales. Créditos, reparaciones, muebles, electrodomésticos y extensiones deben quedar documentados correctamente.

Paso 6: Realiza todas las inspecciones necesarias

La inspección general es solo el punto de partida. Dependiendo de la propiedad, pueden ser necesarias:

• Inspección general.

• 4-Point Inspection.

• Wind Mitigation.

• Inspección de techo.

• Termitas o WDO.

• Sewer scope o septic inspection.

• Well water test.

• Mold assessment.

• Inspección de piscina.

• Evaluación estructural.

• Inspección eléctrica, de plomería o HVAC.

• Elevation Certificate o revisión de flood zone.

Cuatro áreas críticas en Florida

Techo: La edad, condición, permisos y vida útil restante pueden afectar seguro y financiamiento.

Plomería: Revisa material, filtraciones, calentador, drenaje, septic tank y conexiones bajo fregaderos.

Electricidad: Algunos paneles, cableados o instalaciones pueden limitar las opciones de seguro.

Humedad: Busca filtraciones activas, daños anteriores, drenaje deficiente y señales de crecimiento microbiano.

No confundas appraisal con inspección. El appraiser evalúa principalmente valor y ciertos requisitos del préstamo; no sustituye una inspección detallada.

Paso 7: Confirma seguro y riesgo de inundación

Solicita cotizaciones durante el periodo de inspección, no después. Proporciona al agente de seguros la dirección, el año de construcción y los reportes disponibles.

Revisa:

• Cobertura de dwelling y replacement cost.

• Hurricane deductible.

• Exclusiones y límites por agua.

• Flood insurance por separado.

• Wind mitigation credits.

• Requisitos de Citizens u otra aseguradora.

• Si el techo y los sistemas califican.

• Costo real usado por el lender en la mensualidad.

La zona FEMA es importante, pero no describe todo el riesgo. También conviene revisar historial de inundación, drenaje, elevación, reclamaciones conocidas y condiciones del vecindario.

Paso 8: Appraisal, underwriting y aprobación final

El appraisal ayuda al lender a determinar si el valor respalda el préstamo. Si el valor llega por debajo del precio contratado, las opciones dependen del contrato y pueden incluir renegociar, aportar diferencia, disputar el appraisal cuando exista evidencia o cancelar si una contingencia vigente lo permite.

Durante underwriting, responde rápido y entrega documentos completos. Es normal que el underwriter solicite aclaraciones, estados actualizados, verificación de empleo, cartas explicativas o evidencia de fondos.

No hagas esto antes del cierre

• No abras cuentas de crédito.

• No compres muebles financiados.

• No cambies de empleo sin consultar.

• No hagas depósitos grandes sin respaldo.

• No transfieras fondos entre cuentas innecesariamente.

• No gastes el dinero reservado para cerrar.

• No ignores solicitudes del lender, title company, HOA o seguro.

Una preaprobación no es una garantía final. El crédito, empleo, activos y obligaciones pueden volver a verificarse antes del cierre.

Paso 9: Revisa el título, survey y documentos de la asociación

La compañía de título o el abogado investiga la cadena de titularidad, gravámenes y otros asuntos. El seguro de título protege contra determinados defectos cubiertos que no se detectaron antes del cierre.

El survey puede mostrar límites, cercas, easements, encroachments y mejoras. Si existe una piscina, ampliación, cerca, shed o conversión de garaje, pregunta por permisos y cumplimiento.

En condos y comunidades, utiliza el periodo permitido para revisar documentos. No ignores información sobre reservas, litigios, seguros de la asociación o evaluaciones especiales.

Paso 10: Prepárate para el cierre

Antes del cierre recibirás el Closing Disclosure, que muestra los términos finales del préstamo y el dinero requerido. Compáralo con el Loan Estimate y pregunta por cualquier diferencia.

Confirma directamente con la compañía de título las instrucciones para transferir fondos. El wire fraud inmobiliario es real: no uses instrucciones enviadas en un correo inesperado sin verificarlas mediante un número confiable.

Final Walkthrough

El recorrido final no es una nueva inspección ni una oportunidad automática para renegociar. Sirve para confirmar que:

• La propiedad está en la condición acordada.

• Las reparaciones documentadas fueron realizadas.

• Los artículos incluidos permanecen.

• No ocurrió un daño nuevo.

• El vendedor retiró lo que debía retirar.

Después de recibir las llaves

• Cambia cerraduras y códigos.

• Transfiere utilidades.

• Guarda el Closing Disclosure, survey, pólizas e inspecciones.

• Solicita Homestead Exemption si será tu residencia principal y eres elegible.

• Consulta la portabilidad de Save Our Homes si vendiste otra residencia principal en Florida.

• Actualiza dirección, licencia, seguros y documentos necesarios.

• Crea un plan de mantenimiento para techo, HVAC, plomería y protección contra huracanes.

La Homestead Exemption puede reducir hasta $50,000 del valor tasado sujeto a determinados impuestos, si se cumplen los requisitos. La fecha y el proceso dependen del Property Appraiser del condado.

Checklist rápido del comprador en 2026

Antes de buscar

• Definir pago mensual cómodo.

• Revisar crédito, ingresos, activos y deudas.

• Obtener preaprobación documentada.

• Confirmar fondos para down payment, cierre y reservas.

• Entender y firmar el acuerdo con el agente.

Antes de presentar una oferta

• Estimar impuestos después de la compra.

• Investigar seguro y flood zone.

• Revisar HOA/condo fees y restricciones.

• Confirmar que el tipo de propiedad es elegible para el préstamo.

• Comprender cada plazo y contingencia.

Bajo contrato

• Entregar depósito a tiempo.

• Completar inspecciones.

• Obtener cotización y bind de seguro.

• Revisar appraisal y condiciones del lender.

• Revisar título, survey y documentos de asociación.

• No alterar crédito, empleo ni fondos sin consultar.

Antes del cierre

• Revisar Closing Disclosure.

• Verificar wire instructions por teléfono.

• Completar final walkthrough.

• Llevar identificación y cumplir instrucciones de firma.

• Confirmar llaves, controles y acceso a la comunidad.

Errores frecuentes que debes evitar

1. Comprar usando únicamente la mensualidad anunciada.

2. Calcular impuestos con la factura del vendedor.

3. Esperar demasiado para cotizar seguro.

4. No revisar reservas y evaluaciones de un condominio.

5. Hacer una oferta sin entender las contingencias.

6. Abrir crédito o financiar compras antes del cierre.

7. Confundir appraisal con inspección.

8. Depender de una ayuda financiera sin confirmar fondos.

9. Enviar dinero usando instrucciones no verificadas.

10. Elegir al profesional solamente por una promoción y no por su capacidad para cerrar la transacción.

¿Es 2026 un buen momento para comprar en Florida?

Depende más de tu situación que de un titular nacional. En junio de 2026, el precio mediano estatal de una casa unifamiliar existente fue de $432,000, mientras que el de condos y townhouses fue de $305,000. En agosto, Florida Realtors describió el mercado como uno en el que las ventas se desaceleraron pero los precios se mantuvieron.

Florida no es un solo mercado. Palm Beach, Broward, Miami-Dade, Orlando, Tampa, Port St. Lucie, Naples y Cape Coral pueden tener inventario, seguros, impuestos y poder de negociación muy diferentes.

Consulta el Market Snapshot de Florida para revisar tendencias y propiedades recientes en el área que te interesa. Un dato estatal nunca debe sustituir el análisis de la ciudad, comunidad y rango de precio específicos.

Comprar puede tener sentido cuando:

• Planeas conservar la propiedad el tiempo suficiente.

• Tienes ingresos estables y reservas.

• La mensualidad completa es manejable.

• La propiedad pasa una evaluación financiera, física y de seguro.

• La compra encaja con tus metas familiares o de inversión.

No necesitas adivinar el momento perfecto. Necesitas números claros, una propiedad correcta y un equipo que detecte riesgos antes de que se conviertan en problemas.

Preguntas frecuentes sobre comprar casa en Florida en 2026

¿Cuánto dinero necesito para comprar una casa en Florida?

Depende del precio, el programa de préstamo, el down payment, los gastos de cierre y las reservas requeridas. Algunos préstamos permiten una entrada baja o incluso 0% para compradores elegibles, pero eso no elimina necesariamente los costos de inspección, appraisal, seguro, escrow y cierre. La manera correcta de saberlo es obtener una preaprobación y un estimado personalizado.

¿Necesito 20% de down payment?

No. Existen préstamos convencionales con entradas menores, FHA desde 3.5% para compradores elegibles y programas VA o USDA que pueden permitir 0% de entrada. Poner menos de 20% puede implicar mortgage insurance u otros costos. La mejor estructura depende de tus fondos, crédito y objetivos.

¿Puedo comprar una casa en Florida si trabajo por cuenta propia?

Sí. Los compradores self-employed pueden calificar usando declaraciones de impuestos, estados financieros u otros programas permitidos, como ciertos préstamos basados en bank statements. El lender debe analizar la estabilidad y documentación del ingreso. Conviene comenzar antes porque el análisis suele requerir más documentos.

¿Debo tener seguro contra inundación?

Puede ser obligatorio si la propiedad y el préstamo lo requieren, pero también puede ser recomendable fuera de las zonas de mayor riesgo. El homeowners insurance generalmente no cubre inundaciones. Solicita una evaluación y cotización separada antes de terminar el periodo de inspección.

¿Qué pasa si el appraisal llega por debajo del precio?

Las opciones dependen del contrato. Las partes podrían renegociar, el comprador podría cubrir parte de la diferencia, podría solicitarse una reconsideración de valor con evidencia válida o el comprador podría ejercer una contingencia vigente. No existe un resultado automático para todos los casos.

¿El vendedor paga al agente del comprador?

La compensación es negociable. Puede ser ofrecida o pagada por el vendedor, negociarse como una concesión, ser responsabilidad del comprador o combinarse de otra forma permitida. El acuerdo escrito con el agente debe explicar claramente los servicios y la compensación antes de visitar propiedades.

¿Es mejor comprar una casa o un condominio en Florida?

Depende del estilo de vida, presupuesto y tolerancia a gastos futuros. Un condo puede ofrecer amenidades y menor mantenimiento exterior, pero requiere revisar reservas, inspecciones estructurales, seguros de la asociación y posibles special assessments. Una casa puede ofrecer más control, aunque el propietario asume directamente el mantenimiento y el seguro de la estructura.

¿Cuánto tarda el proceso de compra?

Una compra financiada suele necesitar varias semanas después de aceptar la oferta, pero el plazo depende del préstamo, appraisal, título, seguro, HOA, inspecciones y condiciones del contrato. Las compras cash pueden ser más rápidas, siempre que título y demás revisiones estén listas.

¿Puedo comprar en Florida si vivo en otro estado o fuera de Estados Unidos?

Sí. Muchos compradores completan parte del proceso de forma remota. Los requisitos de financiamiento, identificación, firma, impuestos y estructura de propiedad cambian según residencia y situación migratoria. Los inversionistas internacionales también deben consultar a un CPA o abogado sobre la forma de titular y las consecuencias fiscales.

¿Dónde puedo ver casas disponibles en Florida?

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Sobre la autora

Laura Rojas, REALTOR® y Mortgage Loan Originator
CEO y Team Leader, The Florida Team by LPT Realty
Florida Real Estate License: SL3454829
NMLS: 2619252
Teléfono: (786) 574-3005
Email: laura@theflteam.com
Sitio web: laurarojasrealtor.com

Laura combina la representación inmobiliaria y el conocimiento hipotecario para ayudar a compradores, vendedores e inversionistas a tomar decisiones con números claros y una estrategia completa. Ha liderado más de 100 transacciones durante los últimos 12 meses y trabaja junto a un equipo de especialistas en distintas regiones de Florida.

Continúa aprendiendo

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Fuentes y recursos oficiales

• FHFA: límites conforming para 2026

• HUD: límites FHA

• HUD: información general sobre préstamos FHA

• Florida Realtors: reportes del mercado

• Florida Senate: Florida Statutes, Chapter 718

• Florida CFO: cambios y recursos de seguro de propiedad

• Florida CFO: información sobre flood insurance

• Florida Department of Revenue: Homestead Exemption

• Florida Housing: programas para compradores

• NAR: guía de acuerdos escritos con compradores

• CFPB: cómo leer el Loan Estimate

Descargo de responsabilidad

La información contenida en esta guía se proporciona únicamente con fines educativos e informativos y refleja datos disponibles a la fecha de su última actualización. No constituye asesoría legal, fiscal, contable, financiera, de seguros ni una garantía de aprobación hipotecaria, disponibilidad de fondos, tasa de interés, precio, ahorro o resultado específico.

Los límites de préstamos, programas de asistencia, tasas, requisitos de crédito, costos, impuestos, primas de seguro, reglas de asociaciones, condiciones del mercado y leyes aplicables pueden cambiar sin previo aviso. La elegibilidad y los términos finales dependen del perfil del comprador, la propiedad, el programa seleccionado, el lender, la aseguradora, el condado, la asociación y las condiciones vigentes al momento de la solicitud o transacción.

Toda aprobación está sujeta a la evaluación y autorización final del lender y su departamento de underwriting. Una preaprobación no constituye un compromiso definitivo de otorgar crédito. La disponibilidad de una propiedad y la información publicada en el MLS están sujetas a cambios y deben verificarse de manera independiente. Las propiedades, programas o servicios mencionados no representan una oferta vinculante.

Los compradores deben consultar a los profesionales correspondientes —incluidos abogado, CPA, asesor fiscal, agente de seguros, inspector y Loan Officer— antes de tomar decisiones relacionadas con una compra específica. Laura Rojas, The Florida Team y LPT Realty no garantizan que la información permanezca actualizada después de la fecha indicada ni asumen responsabilidad por decisiones tomadas exclusivamente con base en esta publicación.

Laura Rojas es REALTOR® con licencia de bienes raíces de Florida SL3454829 y Mortgage Loan Originator NMLS 2619252. Los servicios inmobiliarios y hipotecarios se ofrecen de acuerdo con las licencias, afiliaciones, requisitos y divulgaciones aplicables. Equal Housing Opportunity.